Kredito unija „Žemaitijos iždas“ galėjo apgaulingai vykdyti apskaitą. Seife – tik 95 centai. Pradėtas ikiteisminis tyrimas

Lietuvos bankas pranešė, kad kredito unija „Žemaitijos iždas“ nesilaikė teisės aktų reikalavimų tvarkydama buhalterinę apskaitą, todėl dėl kilusios grėsmės jos veiklos stabilumui ir patikimumui Lietuvos banko Priežiūros tarnyba iki šių metų kovo 31 d. apribojo kredito unijos veiklą ir paskyrė laikinąjį administratorių. Veiklos apribojimo (moratoriumo) metu kredito unija laikinai negali teikti finansinių paslaugų (įskaitant indėlių grąžinimą).
Tokią poveikio priemonę Lietuvos bankas pritaikė 2017 m. sausio 16 d. užfiksavęs daugiau kaip 100 tūkst. eurų grynųjų pinigų trūkumą kredito unijos seife. Kredito unijos patikrinimo metu jos seife, už kurį materialiai atsakingas Kreditavimo tarnybos vadovas Gintaras Sabeckis, Lietuvos banko tarnautojai rado tik 0,95 euro. Apie tai informuota Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba, kuri atlieka ikiteisminį tyrimą dėl galimo apgaulingo apskaitos tvarkymo.
Pažymėtina, kad, pagal 2017 m. sausio 16 d. duomenis sudarytą ir Lietuvos bankui pateiktą kredito unijos Kapitalo pakankamumo ataskaitą, ji nevykdo kapitalo pakankamumo normatyvo. Pagrindinio kredito unijos veiklos riziką ribojančio normatyvo nevykdymas, kaip ir unijos veiksmai tvarkant buhalterinę apskaitą ir teikiant Lietuvos bankui pareikalautą informaciją, kelia grėsmę kredito unijos veiklos stabilumui ir patikimumui, todėl Lietuvos bankas ėmėsi priemonių stabilizuoti situaciją.
Laikinasis administratorius – UAB „Verslo konsultantai“ – ne vėliau kaip iki 2017 m. vasario 14 d. turi pateikti Lietuvos bankui išvadas dėl kredito unijos „Žemaitijos iždas“ finansinės būklės ir kaip būtų galima apsaugoti kredito unijos indėlininkų, kitų kredito unijos kreditorių ir klientų interesus.
Kredito unijos narių indėliai yra apdrausti valstybės įmonėje „Indėlių ir investicijų draudimas“ Indėlių ir įsipareigojimų investuotojams draudimo įstatymo nustatyta tvarka.
Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT) pranešime teigia, jog kredito unija galėjo perrašinėti savo buhalteriją, fiksuoti galbūt realiai neįvykusias ūkines operacijas, taigi apgaulingai vykdyti apskaitą. Ikiteisminis tyrimas dėl šios kredito unijos pradėtas po Lietuvos banko kreipimosi.
Šiaulių apygardos prokuratūrai vadovaujant ikiteisminiam tyrimui dėl galimai apgaulingos apskaitos tvarkymo, FNTT Šiaulių apygardos pareigūnai Telšiuose, Plungėje ir Vilniuje atliko kratas. Jos vykdytos pas atsakingus kredito unijos darbuotojus, kredito unijoje, jos naudojamuose automobiliuose. Paimti apskaitos dokumentai, kompiuterinės laikmenos ir kita svarbi informacija rodo, kad po šių metų pradžioje atlikto LB patikrinimo buvo perrašinėti (klastoti) buhalterinės apskaitos dokumentai, įformintos ūkinės operacijos, kurios galbūt realiai neįvyko.
Kredito unijos FNTT akiratyje atsiduria nebe pirmą kartą. FNTT tęsia didelės apimties ikiteisminius tyrimus dėl keturių kredito unijų turto iššvaistymo ir kitų nusikaltimų. Bendra nusikalstamu būdu iš keturių kredito unijų gauta suma viršija 21,7 mln. eurų. Pernai FNTT po LB inspektavimo pradėjo ikiteisminį tyrimą dėl dar vienos Vilniuje registruotos kredito unijos. Pradiniais duomenimis, iš šios kredito unijos galėjo būti pasisavintas 2,7 mln. eurų turtas.
Pernai FNTT baigė tyrimą dėl vienos iš Klaipėdoje veikiančių kredito unijų, kuri, kaip įtariama, iššvaistė apie 500 tūkst. eurų paskolų, taip pat dėl dar vienos uostamiesčio unijos darbuotojų, kurie įtariami pasisavinę apie 484 tūkst. eurų unijai priklausančių lėšų.
Pats Gintaras Sabeckis „Telšių ŽINIOMS“ teigė, jog „patikrinimas užkluptas darbiniame procese, pažeidimai tik procedūriniai. Dabar kredito unijoje dirba paskirtasis administratorius, o už kelių dienų „Žemaitijos iždas“ pradės veiklą“.
Parengta pagal Lietuvos banko Priežiūros tarnybos ir Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos inf.